Financiële Check-Up
Een compleet beeld van je financiële toekomst
Weet jij precies hoe je er financieel voor staat, nu én in de toekomst? Met de Financiële Check-Up maakt Weel een complete financiële foto van jouw situatie. We brengen in kaart hoe je er nu voor staat, en hoe dat er in de toekomst uitziet op het gebied van pensioen, overlijden en arbeidsongeschiktheid. Zo weet je precies waar je staat en wat er eventueel nog geregeld kan worden.
Wil je ook weten wat er nodig is om eerder te stoppen met werken? Dat scenario nemen we op verzoek graag mee in de Check-Up.
Wat je van de Financiële Check-Up kunt verwachten
- Je toekomstige inkomen, overzichtelijk in kaart gebracht. Zowel bruto als netto.
- Eventuele tekorten of risico’s op het gebied van pensioen, overlijden en arbeidsongeschiktheid.
- Mogelijke oplossingen, inclusief fiscale mogelijkheden en jouw persoonlijke wensen.
- Optioneel: het scenario ‘eerder stoppen met werken’, als je dat wilt laten meenemen.
- Een helder rapport dat je achteraf rustig kunt nalezen.
Zo verloopt de Financiële Check-Up
1. Gegevens verzamelen via een digitale bronkoppeling
Je ontvangt van ons een link om via DigiD je financiële gegevens veilig te koppelen. Het grootste deel van de benodigde informatie halen we zo automatisch en overzichtelijk op.
2. In kaart brengen van je toekomstige inkomen
We zetten je bruto en netto inkomen voor de toekomst overzichtelijk op een rij, aan de hand van de planningsoftware van Finrust.
3. Signaleren van tekorten of risico’s
Op basis van je gegevens zien we direct waar mogelijke tekorten of risico’s zitten op het gebied van pensioen, overlijden of arbeidsongeschiktheid.
4. Bespreken van oplossingen
Samen bespreken we de mogelijke oplossingen, inclusief de fiscale mogelijkheden die daarbij horen en jouw persoonlijke wensen voor de toekomst.
5. Alles vastgelegd in een rapport
Je ontvangt een helder rapport waarin alles is vastgelegd, zodat je het gesprek achteraf nog eens rustig kunt nalezen.
Financieel advies
Wat we alvast van jou nodig hebben
De meeste gegevens halen we digitaal op via de bronkoppeling. Wat we daar niet uit kunnen halen, maar wel belangrijk is voor een volledig beeld:
- Eventuele lijfrenteverzekeringen of lijfrenterekeningen.
- Bestaande verzekeringen die je zelf hebt afgesloten, zoals een overlijdensrisico- of arbeidsongeschiktheidsverzekering.
- Je huidige netto maandlasten, zowel vast als variabel. Denk aan woonlasten, abonnementen, boodschappen en vakanties.
Vraag de Financiële Check-Up aan
Vul onderstaand formulier in en we nemen snel contact met je op. Je ontvangt van ons een e-mail met uitleg over het vervolg, inclusief de link voor de beveiligde bronkoppeling en de kosten. Zo weet je precies waar je aan toe bent voordat je verdergaat.
Financieel advies
Ons team van specialisten staat voor je klaar
Maak kennis met de mensen van Weel die het weten, elk met hun eigen specialisme, maar met dezelfde persoonlijke interesse in jou.
Veelgestelde vragen over de Financiële Check-Up
Wat kost de Financiële Check-Up?
Na je aanvraag ontvang je van ons alle details, inclusief de kosten, overzichtelijk per e-mail. Zo weet je precies waar je aan toe bent voordat je akkoord gaat.
Hoe lang duurt het traject?
Na het aanleveren van je gegevens via de bronkoppeling plannen we een gesprek waarin we alles doornemen. Je ontvangt daarna een rapport dat je rustig kunt nalezen.
Is mijn data veilig als ik de bronkoppeling gebruik?
Het aanleveren van gegevens verloopt via een beveiligde koppeling met DigiD. We sturen je vooraf een duidelijke handleiding.
Kan ik ook alleen laten kijken naar mijn pensioen, zonder de volledige Check-Up?
De Financiële Check-Up is bewust de meest complete inventarisatie. Heb je een specifieke, losse vraag, bijvoorbeeld alleen over lijfrente? Neem dan gerust contact op, dan bespreken we wat het beste bij je vraag past.
Is dit ook geschikt voor ondernemers?
Voor ondernemers hebben we een specifiek toegespitste variant: de ondernemersscan. Die brengt dezelfde risico’s in kaart, met oog voor de continuïteit van je bedrijf.